Ramseier + Partner AG - Vermögensverwaltung

Begriffserklärung Referenzwährung:

Normalerweise die Domizilwährung des Kunden oder jene
in welcher der Kunde sein Vermögen einmal verbrauchen
möchte. Die Vermögensentwicklung wird ebenfalls in
dieser Währung gemessen.

Begriffserklärung pers. Risikobereitschaft:

Die Toleranz des Kunden für Vermögensschwankungen, welche von totaler Aversion bis zu überdurchschnittlichem Appetit für Risiken reichen kann. Je höher die Risiko-
bereitschaft desto höher in der Regel der langfristige Vermögenszuwachs.

Begriffserklärung Anlagehorizont:

Der Zeitrahmen über welchen die Vermögensentwicklung gemessen wird und das Kapital investiert bleiben kann.

Begriffserklärung Einkommensbedarf:

Bedürfnis ein regelmässiges Einkommen aus den Anlagen zu erzielen.

Begriffserklärung Vermögensveränderung:

Bedeutende Zu- oder Abflüsse von Kapital.

Anwendung eines 'Top-Down'-Ansatzes:

Weltweite Konjunktur, Währungs- und Zinsanalyse

Auswirkung auf die einzelnen Wirtschaftsregionen Europa, Amerika, Asien

Analyse der Bewertung der Aktien- und Obligationenmärkte

Gewichtung der Anlagen nach Anlagekategorien und Wirtschaftsregionen

Anlagephilosophie

Der Schlüssel zu einem langfristigen Anlageerfolg in der Vermögensverwaltung sind die richtige Einschätzung der individuellen Bedürfnisse jedes einzelnen Kunden und das entsprechende gemeinsam ausgearbeitete Anlageprofil.

Dieses basiert auf folgenden Kriterien:

Als Illustration sind vier Standard-Profile mit verschiedenen Anlagezielen abgebildet. Bei der abgebildeten Aufteilung handelt es sich um Mittelwerte.

Anlageziel: Kapitalerhaltung, Einkommen
Anlagehorizont: 3 Jahre
Risikotoleranz: tief

Anlageziel: Schwergewicht Einkommen
Anlagehorizont: 4 Jahre
Risikotoleranz: moderat

Anlageziel: Einkommen und Kapitalgewinn
Anlagehorizont: 6 Jahre
Risikotoleranz: durchschnittlich

Anlageziel: Vorwiegend Kapitalgewinn
Anlagehorizont: 8 Jahre
Risikotoleranz: hoch

Durch die unterschiedliche Kombination der Anlagekategorien (Liquidität, Obligationen, Aktien) ergeben sich Vermögensaufteilungen mit verschiedenen Risiken und Renditeerwartungen.

Aufgrund einer werden die einzelnen Anlagekategorien (Liquidität, Obligationen, Aktien) innerhalb bestimmter Bandbreiten gegenüber dem abgebildeten Mittelwert unter- oder übergewichtet und eventuell durch alternative Anlagen (Immobilienfonds, Edelmetalle, Hedge Fonds) ergänzt. Diese taktischen Entscheidungen werden an der monatlichen Anlagesitzung gefällt und unter der Rubrik aktuelle Anlagestrategie zugänglich gemacht.

Ramseier + Partner AG versucht für die verschiedenen Anlageprofile durch eine weltweite Diversifikation und das Ausnützen von Wechselwirkungen verschiedener Anlagemöglichkeiten, mit möglichst tiefen Risiken eine bestmögliche Performance zu erzielen. Der Aktienanteil wird in einem eigens für unsere Kunden geschaffenen Inhouse-Fund, R + P International Equity Fund Ltd., verwaltet. Die gesamte Palette der Dienstleistungen steht Kunden bereits ab einem Vermögen von CHF 100'000.- zur Verfügung.